每經(jīng)記者｜涂穎浩    每經(jīng)編輯｜陳旭    

近日，金融監(jiān)管總局發(fā)布信息，對恒大人壽等多家機構(gòu)的違法違規(guī)行為進行處罰信息公示。

處罰信息顯示，恒大人壽主要違法違規(guī)行為包括保險資金運用嚴重不合規(guī)等。金融監(jiān)管總局決定，對梁棟、朱加麟、曾松柏、陳堃、劉國輝等20人給予警告并處罰款共計282.5萬元，上述5人遭禁業(yè)，其中包括恒大人壽最近兩任董事長梁棟和朱加麟。

同日，深圳金融監(jiān)管局公布對恒大人壽及相關責任人的處罰信息，主要違法違規(guī)行為是股東股權(quán)及印章管理行為存在違規(guī)，深圳金融監(jiān)管局對8人分別給予警告并罰款10萬元；對1人給予警告并罰款1萬元。其中，4人在這兩次罰單中均“上榜”。

存在多項違法違規(guī)行為

根據(jù)處罰信息，恒大人壽主要違法違規(guī)行為包括保險資金運用嚴重不合規(guī)、向關聯(lián)方輸送利益，投后管理不合規(guī)，報送的報告報表存在虛假記載等。

針對存在的違法違規(guī)行為，金融監(jiān)管總局和深圳金融監(jiān)管局分別作出處罰，25名相關責任人被罰。

其中，金融監(jiān)管總局對梁棟、朱加麟、曾松柏、陳堃、劉國輝、汪守想、方元甫、章新蓉、莫勇光、陳里達、羅嵩、彭建軍、姜勁峰、胡鋒、許曉光、陳敏、趙宏濤、劉曲章、張炎、王煦給予警告并處罰款共計282.5萬元。

對梁棟禁止終身進入保險業(yè)，對陳堃禁止10年進入保險業(yè)，對朱加麟、曾松柏、劉國輝禁止5年進入保險業(yè)。

在上述人員中，梁棟為恒大人壽董事長，曾松柏為恒大人壽總經(jīng)理。公司前任董事長朱加麟辭職半年后，梁棟于2020年3月獲批出任恒大人壽董事長。陳堃曾任恒大人壽副總經(jīng)理、首席投資官。曾松柏曾任恒大人壽副總經(jīng)理、首席風險官。

同日，因恒大人壽“股東股權(quán)及印章管理行為存在違規(guī)”，深圳金融監(jiān)管局對恒大人壽給予警告并罰款41萬元，對趙冬梅、劉浩、彭建軍、朱加麟、梁棟、曾知、羅嵩、彭陵江等8人分別給予警告并罰款10萬元；對熊秋秋給予警告并罰款1萬元。

前身為中新大東方人壽

恒大人壽的前身是中新大東方人壽，成立于2006年5月，是一家總部設于重慶的全國性壽險公司。2015年11月，重慶市地產(chǎn)集團和重慶市城市建設投資（集團）有限公司各將其持有的公司25%的權(quán)益，轉(zhuǎn)讓給恒大地產(chǎn)集團有限公司的子公司恒大地產(chǎn)集團（南昌）有限公司，中新大東方人壽更名為恒大人壽。

2023年9月15日，海港人壽發(fā)布公告稱，根據(jù)《國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局關于海港人壽保險股份有限公司受讓恒大人壽保險有限公司保險業(yè)務的批復》，海港人壽整體受讓恒大人壽的保險業(yè)務及相應的資產(chǎn)、負債。

海港人壽在公告中表示，將履行以恒大人壽名義簽署的保險合同義務，切實保護保險消費者的合法權(quán)益。

海港人壽由深圳市鵬聯(lián)投資有限公司、中國保險保障基金有限責任公司、太平人壽保險有限公司、廣東粵財投資控股有限公司、重慶市渝新投資有限公司聯(lián)合發(fā)起成立，注冊資本150億元，注冊地為深圳市前海深港合作區(qū)，目前有9家省級分公司。

2023年4月24日，海港人壽獲批籌建，2023年6月1日經(jīng)金融監(jiān)管總局批復開業(yè)，同年9月13日，深圳金融監(jiān)管局批復同意公司整體受讓恒大人壽保險有限公司保險業(yè)務及相應的資產(chǎn)、負債。2024年6月7日，該公司完成架構(gòu)調(diào)整。

同步播報：監(jiān)管“出手”！年內(nèi)理財公司再添超千萬元罰單

每經(jīng)記者 趙景致 每經(jīng)編輯 陳星

銀行系理財公司再收大額罰單，相關責任人一并處罰。

日前，金融監(jiān)管總局對信銀理財、華夏理財兩家公司進行處罰。

行政處罰信息顯示，華夏理財由于投資運作不規(guī)范，系統(tǒng)管控不到位，監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等，被罰款1200萬元。同時，對兩名相關人員警告并罰款合計10萬元。同一日，信銀理財由于理財產(chǎn)品名稱不規(guī)范、理財產(chǎn)品投資比例不符合監(jiān)管要求等事項，被罰款220萬元。

記者注意到，中信銀行也由于理財回表資產(chǎn)風險分類不準確、同業(yè)投資投后管理不到位等事項，被罰款550萬元。

值得注意的是，今年以來，已有多家理財公司收到超千萬元罰單。

8月1日，廣銀理財由于投資運作不規(guī)范、數(shù)據(jù)管理不審慎、信息登記不及時等，被沒收違法所得194.94萬元、罰款964.94萬元，罰沒合計1159.88萬元。對兩名相關責任人警告并罰款共計40萬元。

6月27日，中銀理財因非標債權(quán)投資管理不到位，理財產(chǎn)品投資集中度、流動性不符合監(jiān)管要求，信息登記管理不到位等違法違規(guī)行為，被罰款1290萬元。

當日，中銀理財即發(fā)布公告稱，公司高度重視監(jiān)管意見、立查立改，相關處罰問題已嚴格按照監(jiān)管要求全部整改完畢。目前，公司理財產(chǎn)品運作有序、業(yè)績穩(wěn)健。下一步，公司將堅持舉一反三，持續(xù)強化業(yè)務合規(guī)管理，增強風險管控能力，切實維護投資者權(quán)益，為廣大投資者提供更高質(zhì)量的金融服務。

今年2月，交銀理財因理財產(chǎn)品信息披露不規(guī)范，理財業(yè)務投后管理勤勉盡職義務履行不到位等被罰款1750萬元。

普益標準曾發(fā)文稱，自從資管新規(guī)發(fā)布以來，監(jiān)管一直在嚴控各機構(gòu)理財業(yè)務風險，此前監(jiān)管已指導理財規(guī)模較低的機構(gòu)不要再發(fā)行新產(chǎn)品，甚至要求部分機構(gòu)限時清理存量業(yè)務。

目前，行業(yè)監(jiān)管力度上升，進一步朝保護投資者合法權(quán)益、引導行業(yè)向高質(zhì)量方向發(fā)展。

記者注意到，今年3月正式施行的《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》要求，金融機構(gòu)應當制定合規(guī)管理制度，按照“分級管理、逐級負責”的要求，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責任，深化合規(guī)文化建設，建立健全合規(guī)管理體系。

5月，《銀行保險機構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品信息披露管理辦法（征求意見稿）》發(fā)布，對理財產(chǎn)品信息披露行為進行規(guī)范，引導行業(yè)將信息披露融入業(yè)務全過程。

7月，《金融機構(gòu)產(chǎn)品適當性管理辦法》（2026年2月1日起施行）正式發(fā)布，其中明確金融機構(gòu)在推介、銷售或者交易過程中，不得“通過操縱業(yè)績或者不當展示等方式誤導或者誘導客戶購買有關產(chǎn)品”，標志著理財產(chǎn)品從設計到推廣、從匹配到披露的全流程，將迎來更嚴格的合規(guī)標尺。